En los últimos años, las ideas disruptivas, las innovaciones y las fuerzas económicas han remodelado la forma en que invertimos. Acelerando estas fuerzas está la pandemia de COVID-19 y sus inmensos efectos en la economía, la tecnología, el gobierno y la sociedad. Un enfoque importante en la industria de inversión actual ha surgido como una forma poderosa no solo de mantenerse al día con el cambio, sino de beneficiarse y beneficiarse de él: invertir en innovación o inversión “temática”.
En términos generales, la inversión temática es el enfoque de aprovechar las tendencias futuras y evitar las modas pasajeras. Las inversiones temáticas adoptan un enfoque de arriba hacia abajo, lo que brinda a los inversores la oportunidad de generar alfa (rendimientos excedentes) al observar las tendencias globales y la innovación. Su enfoque prospectivo contrasta con una estrategia de inversión que se basa en gran medida en la capitalización de mercado para determinar los pesos en una cartera que se encuentra en fondos indexados populares y ETF. Básicamente, el objetivo de la inversión temática es no solo generar rendimientos superiores, sino evolucionar a partir de la inversión tradicional basada en índices, que a veces pierde oportunidades en tecnologías y empresas emergentes. Según una investigación de Ark Investment Management LLC, centrarse en las principales plataformas y temas tecnológicos debería generar más de 50 billones de dólares en valor comercial y creación de riqueza durante los próximos 10 a 15 años, lo que brindará a los inversores de hoy la oportunidad de capitalizar significativamente y cosechar ganancias futuras invirtiendo. en innovación y temas globales.
Limpio y verde: El cambio estructural en la producción y el uso de energía global se está acelerando. La energía limpia y sostenible llegó para quedarse, y las empresas involucradas en la producción, el almacenamiento y la implementación de redes inteligentes de energía renovable se beneficiarán. Añadiendo más vientos de cola a esta área de crecimiento, muchos países desarrollados y gobiernos han subsidiado su éxito, con miles de millones invertidos para continuar la transformación lejos de los combustibles fósiles de carbono. Piense en los vehículos eléctricos, la tecnología de baterías, la minería solar, eólica y de litio como ejemplos.
Tecnología de la salud, genómica y el futuro de la atención médica: La ciencia y la tecnología están permitiendo cambios profundos y transformadores en la atención de la salud. Si bien «genómica», «mayor longevidad» y «telemedicina» son las palabras de moda actuales, creemos que, en términos más generales, se debe hacer hincapié en la «economía del cuidado». Las personas viven más y las expectativas de calidad de vida están aumentando. En lugar de pensar estrechamente en la atención médica tradicional, también buscamos candidatos de alto crecimiento del sector más amplio del «bienestar». Piense en la telemedicina, la secuenciación genética y la inmunoterapia.
Trabajo remoto, comercio electrónico y computación en la nube: Los cierres necesarios para contener el virus COVID-19 trasladaron nuestras vidas laborales a nuestros hogares. No está claro si continuará la tendencia de trabajar desde casa. El mundo físico cederá algo de terreno al mundo digital o «metaverso». Las áreas de oportunidad son amplias, desde computación en la nube, redes virtuales, comercio electrónico, redes sociales, videojuegos y ciberseguridad. Desde Zoom a Minecraft y TikTok, la forma en que amplias franjas de personas gastan su tiempo (y dinero) ha cambiado y continuará evolucionando, lo que presenta importantes oportunidades de inversión.
Inteligencia artificial y Big Data: La inteligencia artificial nos toca a diario, desde una simple búsqueda en Internet hasta direcciones móviles y transmisión de TV. Las empresas centradas en adquirir e interpretar la mayor cantidad de datos posible han demostrado ser más hábiles para mejorar sus ofertas y mejorar su orientación. Esperamos un crecimiento significativo en las empresas enfocadas en crear eficiencias en la minería, el análisis y el almacenamiento de datos. Piense en vehículos autónomos, hogares inteligentes e Internet de las cosas.
Blockchain, criptomonedas y tecnología financiera: El sector de la tecnología financiera emergente ha transformado negocios serios como préstamos, seguros y banca en lugares emocionantes e innovadores para invertir. Los pagos móviles, las billeteras digitales y los préstamos entre pares deberían revolucionar el sector financiero, que afecta a todos los sectores de la economía mundial. Con la tecnología blockchain, el aumento de las criptomonedas ha cambiado la visión de las monedas y las reservas de valor. La idea de un sistema financiero “descentralizado” tiene un inmenso potencial y también riesgos. Creemos que la criptomoneda llegó para quedarse y debería ser parte de una cartera bien diversificada.
Sea un seguidor de tendencias: agregue innovación y temática a su cartera: Invertir en tendencias e innovaciones interesantes se está volviendo mucho más fácil para el inversor medio. Muchas empresas y líderes de opinión están felices de compartir sus ideas más actualizadas. Ya sea Cathie Wood de Ark Investments quien comparte sus operaciones a diario, o Global X creando un nuevo ETF cada vez que sienten un catalizador para merecerlo, no faltan buenas tendencias de inversión a seguir. El asesoramiento sobre inversiones nunca ha estado tan disponible y es más transparente.
Agregar ideas de inversión temáticas e innovadoras a su cartera siempre debe estar dentro del contexto de un buen plan financiero, una evaluación adecuada de la tolerancia al riesgo y su nivel fiscal. Trabaje con su planificador financiero y administrador de patrimonio para estructurar una cartera con visión de futuro que tenga sentido para usted. Si se hace correctamente, una cartera bien diversificada que incluya el liderazgo de pensamiento futuro orientado a la innovación le ayudará a alcanzar sus objetivos de inversión a largo plazo. ¡Felices devoluciones!
Existen riesgos relacionados con la inversión que pueden incluir la fluctuación del mercado y la posible pérdida del valor principal. Es posible que determinadas inversiones no sean adecuadas para determinadas situaciones. Considere cuidadosamente los riesgos y las posibles consecuencias involucradas antes de tomar una decisión de inversión.